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近年来，随着市场行情的持续升温，基金投资的热度空前高涨。2021年以来，“基金”一词甚至多次地登上了热搜榜。

基金理财的方式，得到越来越多投资者的认可。尤其是那些“95后”、“00后”的新生代投资者的跑步入场，更是为基金市场注入了大量的新鲜血液。

基金成了很多年轻人茶余饭后的热门话题

但在这火爆现状的背后，也存在着一些乱象，滋生了各种风险。

像“追星”一样追捧基金经理的产品，跟风购买平台、大V推荐的基金，盲目投资，频繁操作，甚至贷款买基金，等等现象都体现出部分新生代投资者不专业，不踏实的特征。

关于基金投资的经验、技巧方面的文章，相信大家已经看过很多了，但

@杂谈金融

还是

想和大家分享些不同的

。

下面，就站在金融从业人员的角度，给大家分享一下，

想要全面的认识和挑选一只基金，我们都需要了解哪些？

基金的名称和代码

任何一只基金都有其

固有的名称和代码

，而同一只基金还会分为A类基金和C类基金，两者的基金代码不同，收费方式也存在较大的差异。

基金的分类

常见的基金种类包括：

股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金、指数型基金、QDII基金等

。不同种类基金的投资标的、风格不同，其风险和收益也大不相同。

基金的销售期限和封闭时间

新发行的基金，是有其销售期限的，投资者需要在销售期内进行认购。

而对于那些“明星基金”，往往需要我们在基金销售期的第一天开始“抢购”

。

当基金的销售期结束后，就正式进入了封闭期，在这段时间里，基金将开始建仓，

投资者将无法自由地申购和赎回

。不同基金的封闭时间不同，一般在一个月左右，

最长不会超过3个月

。

是否配售

往往在一些“明星基金”的销售中，就存在着配售的可能。

通俗地讲，配售就是当基金销售过于火爆，超出一定数额后，则会按照一定的配售比例配售给投资者。

比如基金配售的比例为40%，当投资者认购了10万元，实际确认的就只有4万元了。

基金的适当性匹配

基金的风险等级

基金的建议投资期限

基金的投资品种

基金的期望收益

这些信息往往可以在基金公司的官网自行查询，也可以通过券商的工作人员进行了解。

基金经理的能力

包括基金经理学历、从业经历、过往业绩等，

尤其需要关注基金经理所管理的基金在熊市行情中的表现

。

基金公司的实力

同理，对于基金公司我们也需要做一定的了解，包括基金公司的成立时间、管理资产的规模、基金发行的数量、公司的评级等，

尤其需要关注基金公司中基金经理的稳定性

。

基金费用

基金的费用一般包括认购费、申购费、赎回费等，对于C类基金，还包括销售服务费。

一般来说，各类费用受基金持有的时间、认购/申购的金额影响。

不同基金在不同平台上的费用是不同的，需要我们充分的了解和对比。

基金的投资思路

了解基金的投资思路，是认识和挑选基金中最重要的一点。我们可以从以下几个维度，去全面地了解一只基金的投资思路：

投资组合比例

包括基金中股票、债券、现金等资产占基金资产的比例。

投资策略

包括对当前市场估值的认识、当前经济形势的判断，以及对于未来市场的展望和预判。

选股的思路

包括对细分市场的分析、行业估值水平高低的判断、个股选择的思路等。

基金的投资思路，往往可以在基金经理的路演报告中了解到，也可以通过代销券商的工作人员进行了解

。

基金的历史业绩

我们可以拉长时间周期，来观察一只基金的长期表现，尤其需要关注基金的最大回撤情况。

基金的规模

基金的规模不宜过大，也不宜过小，一般来说在100亿元左右为佳。

以上就是这次分享的全部内容了，都是一些基础的知识，意在帮助广大小白投资者全面正确地认识一只基金，希望对各位“基民”有所帮助

。

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作者杂谈金融，于金融行业工作十余年，致力于传递金融信息、信贷政策、投资理念、信用卡技巧。每日分享金融基础知识干货，关注作者，让我们一起进步吧。

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